Cathay Financial Dividende
2882.TW · TAI · ISIN TW0002882008 · Finanzen
Kurs und Signal vom 16.09.2026 · Bilanzkennzahlen vom 23.08.2026
Cathay Financial ist der größte Finanzkonzern Taiwans und über Cathay Life zugleich der größte Lebensversicherer des Landes. Wie bei Fubon prägen die Kapitalanlagen der Versicherung das Ergebnis stärker als das Bankgeschäft. Gegründet 2001, Sitz in Taipeh.
Auf einen Blick:Dividende solide (66 von 100)·Bewertung im üblichen Bereich·Kürzungsrisiko niedrigWas heißt das?
Was bringt mir ein Kauf von Cathay Financial?
In 5 Jahren bringt dir der Kauf voraussichtlich 21,49 € im Jahr In den letzten drei Jahren wurde die Dividende gesenkt, deshalb rechnen wir ohne Steigerung.
Das wären 2,15 % Netto-Dividendenrendite auf den Einstandskurs
Historische Dividendenrendite
16.09.2026 · Rendite 3,18 %
Zone oben: historisch hohe Rendite (günstig) · Zone unten: historisch niedrige Rendite (teuer)
Kostenlos, 10 Alarme sind im Gratis-Plan enthalten.
Einordnung
- Die aktuelle Dividendenrendite von Cathay Financial liegt im mittleren Bereich der eigenen historischen Dividendenbewertung. Sie ist aktuell höher als an rund 35 % aller bisherigen Handelstage.
- Das Unternehmen erfüllt mehrere Qualitätskriterien (Einstufung: solide).
- Diese Einordnung ist eine datenbasierte Analyse und keine Anlageempfehlung.
Marktumfeld
Unser Marktindikator steht bei 53 von 100 (neutrale Marktphase). Weder die Aktie noch der Markt insgesamt weichen derzeit deutlich von ihrer historischen Bewertung ab. Verlauf im Dashboard · Methodik
Dividenden-Sicherheit im Detail
Der Sicherheits-Score bewertet, wie gut die Dividende durch Gewinn, freien Cashflow und Bilanz gedeckt ist. Das Kürzungsrisiko leitet sich aus denselben Kennzahlen ab und markiert, wenn mehrere Warnsignale gleichzeitig auftreten, kein separates Modell.
Kennzahlen im Detail
Alle Werte beziehen sich auf die letzten zwölf Monate, sofern nicht anders benannt. Kennzahlen, die in den Sicherheits-Score oben einfließen, sagen das in ihrer Erklärung.
Dividende
- Rhythmus Wie oft im Jahr ausgeschüttet wird. Abgeleitet aus den tatsächlichen Zahlungen der letzten Jahre, nicht aus der Frequenzangabe des Datenlieferanten. Die ist bei einzelnen Titeln nachweislich falsch.
- jährlich
- Ausschüttungsquote (Gewinn, 3 Jahre) Dividenden der letzten drei Geschäftsjahre im Verhältnis zu den Gewinnen derselben drei Jahre. Glättet Sonderabschreibungen und Gewinneinbrüche und zeigt damit, ob eine hohe Quote in einem einzelnen Jahr die Ausnahme oder die Regel ist.
- 38,97 %
- ⌀ Steigerung 5 Jahre Durchschnittliche jährliche Steigerung der Jahresdividende über die letzten 5 vollen Kalenderjahre. Der Dividenden-Kaufrechner rechnet mit dem Schnitt der letzten drei Jahre, deshalb kann seine Steigerung abweichen. Fließt in den Sicherheits-Score ein.
- 12,19 % p. a.
- ⌀ Steigerung 10 Jahre Durchschnittliche jährliche Steigerung der Jahresdividende über die letzten 10 vollen Kalenderjahre.
- 5,97 % p. a.
Bewertung
- KGV erwartet Kurs im Verhältnis zu dem Gewinn je Aktie, den Analysten für das laufende Geschäftsjahr erwarten. Liegt es deutlich unter dem laufenden KGV, rechnen Analysten mit steigenden Gewinnen. Das ist eine Erwartung, keine Tatsache.
- 13,18
- Kurs/Buchwert Kurs im Verhältnis zum bilanziellen Eigenkapital je Aktie. Aussagekräftig vor allem bei Banken und Versicherern; bei Unternehmen mit vielen immateriellen Werten (Marken, Patente) fällt der Buchwert systematisch zu niedrig aus.
- 1,97
Profitabilität
- Operative Marge (EBIT) Betriebsergebnis im Verhältnis zum Umsatz, also nach allen laufenden Kosten, aber vor Zinsen und Steuern. Zeigt, wie effizient das eigentliche Geschäft arbeitet.
- 24,22 %
- Nettomarge Was vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt, nach Zinsen und Steuern.
- 17,23 %
- Eigenkapitalrendite Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre, aus dem Jahresabschluss 2025. Minderheitsanteile bleiben in Zähler und Nenner außen vor, sonst fällt die Zahl bei Konzernen mit großen Beteiligungen Dritter zu hoch aus. Vorsicht bei sehr hohen Werten: Sie entstehen oft durch Aktienrückkäufe, die das Eigenkapital schrumpfen lassen, nicht durch ein besseres Geschäft.
- 11,54 %
Kapitalstruktur
- Marktkapitalisierung Börsenwert aller Aktien zusammen. Zusätzlich in Euro, damit sich Titel aus verschiedenen Währungsräumen vergleichen lassen.
- 1,61 Bio. NT$ (43,9 Mrd. €)
- Verschuldungsgrad (Debt/Equity) Fremdkapital im Verhältnis zum Eigenkapital, niedriger gilt als stabiler. Fließt in den Sicherheits-Score ein.
- 0,49
- Zinsdeckungsgrad Betriebsgewinn im Verhältnis zum Zinsaufwand, höher gilt als stabiler. Fließt in den Sicherheits-Score ein.
- 1,60×
Wachstum
- Umsatz je Aktie, 3 Jahre Jährlicher Zuwachs des Umsatzes je Aktie über drei Geschäftsjahre. Bewusst je Aktie: Kauft ein Unternehmen eigene Aktien zurück, steigt der Umsatz je Aktie auch ohne Wachstum, und genau davon hat ein Aktionär etwas.
- 35,83 % p. a.
- Umsatzwachstum (letztes Geschäftsjahr) Veränderung des Umsatzes gegenüber dem Vorjahr
- 193,32 %
- Gewinnwachstum (letztes Geschäftsjahr) Veränderung des Nettogewinns gegenüber dem Vorjahr. Fließt in den Sicherheits-Score ein.
- -2,84 %
- Erwartetes Gewinnwachstum (Analysten) Erwartetes Gewinnwachstum je Aktie laut Analystenschätzungen für die kommenden Geschäftsjahre. Fließt in den Sicherheits-Score ein.
- 3,13 %
Bruttomarge und Kapitalrendite fehlen hier bewusst: Banken und Versicherer haben keine Herstellungskosten, womit die Bruttomarge rechnerisch immer 100 % ergibt, und „investiertes Kapital“ ist bei einer Bilanz aus Einlagen und Kapitalanlagen keine sinnvolle Bezugsgröße. Aussagekräftig sind hier die operative Marge, die Nettomarge und die Eigenkapitalrendite.
Zuletzt aktualisiert am 23.08.2026. Wo ein Geschäftsjahr gemeint ist, bezieht sich die Angabe auf 2025; alle übrigen Werte umfassen die letzten zwölf Monate und werden nach jedem Quartalsbericht neu geholt.
Analysten-Einschätzung
Wie Aktienanalysten Cathay Financial sehen: das durchschnittliche Kursziel auf Sicht von etwa zwölf Monaten und die Verteilung ihrer Einstufungen.
Einstufungen
10 Analysten, Stand 01.09.2026
Für Aktien außerhalb der USA liegen uns keine Analysten-Kursziele vor. Die Einstufungen sind davon nicht betroffen.
Einordnung: Kursziele sind Meinungen einzelner Banken und Researchhäuser, keine Prognose und keine Empfehlung. Sie beziehen sich üblicherweise auf die kommenden zwölf Monate und werden laufend angepasst. Für Buy-und-Hold-Anleger, die eine Aktie wegen ihrer Ausschüttung halten, sind Dividenden-Sicherheit und Steigerungshistorie die wichtigeren Größen.
Dividenden-News zu Cathay Financial
Jede Meldung führt zum ausführlichen Beitrag mit Quartalskontext.
- +75,0 %
Gemeldet am 30.06.2025Ex-Tag 30.06.2025
Dividendenerhöhung auf 3,50 NT$ - +122,2 %
Gemeldet am 01.07.2024Ex-Tag 01.07.2024
Dividendenerhöhung auf 2,00 NT$ - −73,9 %
Gemeldet am 28.06.2023Ex-Tag 28.06.2023
Dividendensenkung auf 0,90 NT$ - +40,0 %
Gemeldet am 04.07.2022Ex-Tag 04.07.2022
Dividendenerhöhung auf 3,446 NT$ - +25,0 %
Gemeldet am 26.07.2021Ex-Tag 26.07.2021
Dividendenerhöhung auf 2,461 NT$ - +33,9 %
Gemeldet am 01.07.2020Ex-Tag 01.07.2020
Dividendenerhöhung auf 1,969 NT$ - −40,0 %
Gemeldet am 01.07.2019Ex-Tag 01.07.2019
Dividendensenkung auf 1,47 NT$ - +25,0 %
Gemeldet am 26.06.2018Ex-Tag 26.06.2018
Dividendenerhöhung auf 2,45 NT$
Ausschüttungshistorie
BasisdividendePrognose (e)
Dividende je Jahr (Summe aller Ausschüttungen). (e) = erwartet, Prognose auf Basis der Entwicklung der letzten 3 Jahre. Keine Garantie.
| Ex-Tag | Zahltag | Betrag | Ausschüttung |
|---|---|---|---|
| 30.06.2026 | 28.07.2026 | 3,50 NT$ | jährlich |
| 30.06.2025 | 28.07.2025 | 3,50 NT$▲ | jährlich |
| 01.07.2024 | 29.07.2024 | 2,00 NT$▲ | jährlich |
| 28.06.2023 | 26.07.2023 | 0,90 NT$▼ | jährlich |
| 04.07.2022 | 01.08.2022 | 3,446 NT$▲ | jährlich |
| 26.07.2021 | 23.08.2021 | 2,461 NT$▲ | jährlich |
| 01.07.2020 | 29.07.2020 | 1,969 NT$▲ | jährlich |
| 01.07.2019 | 29.07.2019 | 1,47 NT$▼ | jährlich |
| 26.06.2018 | 24.07.2018 | 2,45 NT$▲ | jährlich |
| 03.07.2017 | 31.07.2017 | 1,96 NT$ | jährlich |
| 27.06.2016 | - | 1,96 NT$ | jährlich |
| 01.07.2015 | - | 1,96 NT$▲ | jährlich |