Merchants Bancorp Dividende
MBIN · NASDAQ · ISIN US58844R1086 · Finanzen
Kurs und Signal vom 15.09.2026 · Bilanzkennzahlen vom 17.08.2026
Merchants Bancorp vergibt und verwaltet staatlich geförderte Hypotheken für Mehrfamilien- und Pflegeimmobilien, betreibt Hypotheken-Zwischenfinanzierung für andere Kreditgeber und unterhält zusätzlich ein klassisches Bankgeschäft. Gegründet 1990, Sitz in Carmel, Indiana.
Auf einen Blick:Dividende solide (66 von 100)·derzeit teuer bewertet·Kürzungsrisiko niedrigWas heißt das?
Was bringt mir ein Kauf von Merchants Bancorp?
In 5 Jahren bringt dir der Kauf voraussichtlich 10,38 € im Jahr Angenommen ist eine Steigerung um 12,62 % pro Jahr, so viel wie im Schnitt der letzten drei Jahre. Erhöht wird üblicherweise mit der Zahlung im März.
Das wären 1,07 % Netto-Dividendenrendite auf den Einstandskurs
Historische Dividendenrendite
15.09.2026 · Rendite 0,83 %
Zone oben: historisch hohe Rendite (günstig) · Zone unten: historisch niedrige Rendite (teuer)
Kostenlos, 10 Alarme sind im Gratis-Plan enthalten.
Einordnung
- Die aktuelle Dividendenrendite von Merchants Bancorp liegt im unteren Bereich der eigenen historischen Dividendenbewertung. Sie ist aktuell höher als an rund 19 % aller bisherigen Handelstage.
- Die teure Bewertung liegt nahe an der Neutralzone.
- Die Einstufung „teuer bewertet“ betrifft ausschließlich den Einstiegszeitpunkt: Die Dividendenrendite liegt am unteren Rand ihrer eigenen Historie, der Kurs ist also vergleichsweise hoch. Für Buy-und-Hold-Anleger, die eine finanziell stabile Aktie wegen ihrer stetig steigenden Ausschüttung dauerhaft halten, ist das kein Verkaufsgrund. Für diese Perspektive zählen Dividenden-Sicherheit und Steigerungshistorie (siehe Bereich Buy & Hold).
- Das Unternehmen erfüllt mehrere Qualitätskriterien (Einstufung: solide).
- Diese Einordnung ist eine datenbasierte Analyse und keine Anlageempfehlung.
Marktumfeld
Unser Marktindikator steht bei 53 von 100 (neutrale Marktphase). Die teure Bewertung ist damit überwiegend titelspezifisch: Der Markt als Ganzes ist weder günstig noch teuer, die hohe Bewertung betrifft vor allem diese Aktie. Verlauf im Dashboard · Methodik
Dividenden-Sicherheit im Detail
Der Sicherheits-Score bewertet, wie gut die Dividende durch Gewinn, freien Cashflow und Bilanz gedeckt ist. Das Kürzungsrisiko leitet sich aus denselben Kennzahlen ab und markiert, wenn mehrere Warnsignale gleichzeitig auftreten, kein separates Modell.
Kennzahlen im Detail
Alle Werte beziehen sich auf die letzten zwölf Monate, sofern nicht anders benannt. Kennzahlen, die in den Sicherheits-Score oben einfließen, sagen das in ihrer Erklärung.
Dividende
- Rhythmus Wie oft im Jahr ausgeschüttet wird. Abgeleitet aus den tatsächlichen Zahlungen der letzten Jahre, nicht aus der Frequenzangabe des Datenlieferanten. Die ist bei einzelnen Titeln nachweislich falsch.
- vierteljährlich
- Ausschüttungsquote (Gewinn, 3 Jahre) Dividenden der letzten drei Geschäftsjahre im Verhältnis zu den Gewinnen derselben drei Jahre. Glättet Sonderabschreibungen und Gewinneinbrüche und zeigt damit, ob eine hohe Quote in einem einzelnen Jahr die Ausnahme oder die Regel ist.
- 19,37 %
- ⌀ Steigerung 5 Jahre Durchschnittliche jährliche Steigerung der Jahresdividende über die letzten 5 vollen Kalenderjahre. Der Dividenden-Kaufrechner rechnet mit dem Schnitt der letzten drei Jahre, deshalb kann seine Steigerung abweichen. Fließt in den Sicherheits-Score ein.
- 13,40 % p. a.
Bewertung
- KGV erwartet Kurs im Verhältnis zu dem Gewinn je Aktie, den Analysten für das laufende Geschäftsjahr erwarten. Liegt es deutlich unter dem laufenden KGV, rechnen Analysten mit steigenden Gewinnen. Das ist eine Erwartung, keine Tatsache.
- 9,52
- Kurs/Buchwert Kurs im Verhältnis zum bilanziellen Eigenkapital je Aktie. Aussagekräftig vor allem bei Banken und Versicherern; bei Unternehmen mit vielen immateriellen Werten (Marken, Patente) fällt der Buchwert systematisch zu niedrig aus.
- 1,02
Profitabilität
- Operative Marge (EBIT) Betriebsergebnis im Verhältnis zum Umsatz, also nach allen laufenden Kosten, aber vor Zinsen und Steuern. Zeigt, wie effizient das eigentliche Geschäft arbeitet.
- 24,63 %
- Nettomarge Was vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt, nach Zinsen und Steuern.
- 20,51 %
- Eigenkapitalrendite Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre, aus dem Jahresabschluss 2025. Minderheitsanteile bleiben in Zähler und Nenner außen vor, sonst fällt die Zahl bei Konzernen mit großen Beteiligungen Dritter zu hoch aus. Vorsicht bei sehr hohen Werten: Sie entstehen oft durch Aktienrückkäufe, die das Eigenkapital schrumpfen lassen, nicht durch ein besseres Geschäft.
- 9,59 %
Kapitalstruktur
- Marktkapitalisierung Börsenwert aller Aktien zusammen. Zusätzlich in Euro, damit sich Titel aus verschiedenen Währungsräumen vergleichen lassen.
- 2,4 Mrd. $ (2,1 Mrd. €)
- Verschuldungsgrad (Debt/Equity) Fremdkapital im Verhältnis zum Eigenkapital, niedriger gilt als stabiler. Fließt in den Sicherheits-Score ein.
- 1,68
- Zinsdeckungsgrad Betriebsgewinn im Verhältnis zum Zinsaufwand, höher gilt als stabiler. Fließt in den Sicherheits-Score ein.
- 0,39×
Wachstum
- Umsatz je Aktie, 3 Jahre Jährlicher Zuwachs des Umsatzes je Aktie über drei Geschäftsjahre. Bewusst je Aktie: Kauft ein Unternehmen eigene Aktien zurück, steigt der Umsatz je Aktie auch ohne Wachstum, und genau davon hat ein Aktionär etwas.
- 28,74 % p. a.
- Umsatzwachstum (letztes Geschäftsjahr) Veränderung des Umsatzes gegenüber dem Vorjahr
- -5,65 %
- Gewinnwachstum (letztes Geschäftsjahr) Veränderung des Nettogewinns gegenüber dem Vorjahr. Fließt in den Sicherheits-Score ein.
- -31,72 %
- Erwartetes Gewinnwachstum (Analysten) Erwartetes Gewinnwachstum je Aktie laut Analystenschätzungen für die kommenden Geschäftsjahre. Fließt in den Sicherheits-Score ein.
- 10,44 %
Bruttomarge und Kapitalrendite fehlen hier bewusst: Banken und Versicherer haben keine Herstellungskosten, womit die Bruttomarge rechnerisch immer 100 % ergibt, und „investiertes Kapital“ ist bei einer Bilanz aus Einlagen und Kapitalanlagen keine sinnvolle Bezugsgröße. Aussagekräftig sind hier die operative Marge, die Nettomarge und die Eigenkapitalrendite.
Zuletzt aktualisiert am 17.08.2026. Wo ein Geschäftsjahr gemeint ist, bezieht sich die Angabe auf 2025; alle übrigen Werte umfassen die letzten zwölf Monate und werden nach jedem Quartalsbericht neu geholt.
Analysten-Einschätzung
Wie Aktienanalysten Merchants Bancorp sehen: das durchschnittliche Kursziel auf Sicht von etwa zwölf Monaten und die Verteilung ihrer Einstufungen.
Kurs 15.09.2026 · 53,14 $
KursverlaufSpanne der Kursziele (51,00 $ bis 65,00 $)Konsens 60,00 $ (+12,91 %)
Kursziel
- Kursziel (Mittel der Analysten)
- 60,00 $
- Aktueller Kurs
- 53,14 $
- Kurspotenzial
- +12,91 %
- Spanne
- 51,00 $ bis 65,00 $
- Kursziele im letzten Jahr
- 7
Einordnung: Kursziele sind Meinungen einzelner Banken und Researchhäuser, keine Prognose und keine Empfehlung. Sie beziehen sich üblicherweise auf die kommenden zwölf Monate und werden laufend angepasst. Für Buy-und-Hold-Anleger, die eine Aktie wegen ihrer Ausschüttung halten, sind Dividenden-Sicherheit und Steigerungshistorie die wichtigeren Größen.
Dividenden-News zu Merchants Bancorp
Jede Meldung führt zum ausführlichen Beitrag mit Quartalskontext.
- +10,0 %
Gemeldet am 19.02.2026Ex-Tag 13.03.2026
Dividendenerhöhung auf 0,11 $ - +11,1 %
Gemeldet am 20.02.2025Ex-Tag 14.03.2025
Dividendenerhöhung auf 0,10 $ - +12,5 %
Gemeldet am 14.02.2024Ex-Tag 14.03.2024
Dividendenerhöhung auf 0,09 $ - +14,3 %
Gemeldet am 16.02.2023Ex-Tag 14.03.2023
Dividendenerhöhung auf 0,08 $
Ausschüttungshistorie
BasisdividendePrognose (e)
Dividende je Jahr (Summe aller Ausschüttungen). (e) = erwartet, Prognose auf Basis der Entwicklung der letzten 3 Jahre. Keine Garantie.
| Ex-Tag | Zahltag | Betrag | Ausschüttung |
|---|---|---|---|
| 15.09.2026 | 01.10.2026 | 0,11 $ | vierteljährlich |
| 15.06.2026 | 01.07.2026 | 0,11 $ | vierteljährlich |
| 13.03.2026 | 01.04.2026 | 0,11 $▲ | vierteljährlich |
| 15.12.2025 | 02.01.2026 | 0,10 $ | vierteljährlich |
| 15.09.2025 | 01.10.2025 | 0,10 $ | vierteljährlich |
| 13.06.2025 | 01.07.2025 | 0,10 $ | vierteljährlich |
| 14.03.2025 | 01.04.2025 | 0,10 $▲ | vierteljährlich |
| 13.12.2024 | 02.01.2025 | 0,09 $ | vierteljährlich |
| 13.09.2024 | 01.10.2024 | 0,09 $ | vierteljährlich |
| 14.06.2024 | 01.07.2024 | 0,09 $ | vierteljährlich |
| 14.03.2024 | 01.04.2024 | 0,09 $▲ | vierteljährlich |
| 14.12.2023 | 02.01.2024 | 0,08 $ | vierteljährlich |